所得税計算シミュレーター｜年収から国税の年間・月額を自動計算【復興税対応】

こんな疑問、ありませんか？

このページの所得税シミュレーターなら、むずかしい計算は不要。

給与所得控除 → 所得控除 → 課税所得 → 速算表 → 復興税の流れを、数字とグラフで一発表示します。

このシミュレーターでわかること

【所得税シミュレーター】このツールについて

本シミュレーターは、年収から所得税額（復興特別所得税を含む）を詳細に計算できる無料Webツールです。

このツールの必要性

所得税は、日本の税制の中で最も複雑で、最も負担が大きい税金です。

• 累進課税制度：年収が上がるほど税率も上がる
• 源泉徴収：毎月の給与から自動で天引き
• 年末調整・確定申告：最終的な税額が決まる

多くの人が、自分が実際にいくら所得税を払っているか、正確に把握していません。

「給与明細は見るけど、詳しくは見ない」 「年末調整で還付があればラッキー」 「確定申告は面倒だから会社任せ」

その無関心が、気づかない損失を生んでいるかもしれません。

このツールで、所得税の全貌を今すぐ把握しましょう。

計算の主な前提・条件

• 税率: 所得税の累進課税率（5%～45%）と、復興特別所得税（2.1%）を適用しています。
• 所得: 給与所得のみを想定しており、事業所得、不動産所得、株式所得などは考慮していません。
• 控除額: すべての所得控除・税額控除は、現行の所得税法に基づき計算しています。

免責事項（重要）

この計算結果はあくまで概算であり、実際の源泉徴収額や確定申告額とは異なる場合があります。

最終的な納税額は、国税庁のサイトや、税理士にご相談ください。

7つの特徴

1. 累進課税を正確に計算

所得税は、課税所得に応じて5%から45%まで7段階の税率が適用されます。

このツールは、国税庁の速算表に基づき、あなたの正確な適用税率と税額を計算します。

2. 復興特別所得税も自動で加算

2013年から2037年まで課される復興特別所得税（所得税額の2.1%）も、自動で計算に含めます。

多くの人が忘れがちなこの税金も、正確に反映されます。

3. 詳細な控除計算に対応

基礎控除、給与所得控除に加え、扶養控除、配偶者控除、iDeCo、生命保険料控除など、主要な所得控除すべてに対応。

あなたの実態に即した、正確な計算結果を提供します。

4. ふるさと納税の効果を即座に確認

ふるさと納税による所得税からの還付額を計算。

「5万円寄附したら、所得税はいくら戻る？」 その答えが、リアルタイムでわかります。

5. 月額換算で給与明細と照合可能

年間の所得税額だけでなく、月間の納付目安も表示。

給与明細の源泉徴収額と照らし合わせて、「これで合っているか」を確認できます。

6. ビジュアルで直感的に理解

円グラフで、年収に占める所得税の割合を可視化。

「年収の何%が国に納められているか」が、一目瞭然です。

7. 完全無料・今すぐ使える

登録不要、ダウンロード不要。 ブラウザを開くだけで、3分後には正確な税額がわかります。

こんな人に必須！活用シーン別ガイド

転職・昇給で年収が大きく変わった方

「年収600万円から800万円にアップ！」

その喜びは本物ですが、所得税の増加も予想以上という現実が待っています。

年収600万円の所得税：約21万円 年収800万円の所得税：約46万円

増額200万円のうち、25万円が所得税に消える計算です。

このツールで事前に把握しておけば、手取りの現実を理解した上で判断できます。

副業・フリーランス収入がある方

会社員として給与を得ながら、副業でも収入がある。

確定申告で、想定以上の所得税を払った経験はありませんか？

給与と副業収入を合算した総所得に対して、所得税は計算されます。 このツールで事前にシミュレーションしておけば、確定申告の準備も万全です。

iDeCo・ふるさと納税を最大限活用したい方

「iDeCoって、実際いくら節税できるの？」 「ふるさと納税で、所得税はいくら戻る？」

このツールで具体的な金額を確認してから、始められます。

数字で納得してから行動する。それが、賢い節税の第一歩です。

年末調整・確定申告の準備をする方

年末が近づくと、会社から配られる年末調整の書類。

「生命保険料控除、いくら書けばいい？」 「扶養親族、誰を入れればどれくらい税金が減る？」

このツールで事前にシミュレーションしておけば、最適な申告内容がわかります。

給与明細の源泉徴収額が気になる方

「毎月2万円も引かれてる…これ、正しいの？」

給与明細の源泉徴収額は、月ごとにバラバラ。 年末調整で還付されることもあれば、追加徴収されることも。

年間でいくら払っているのかを把握することで、毎月の金額も納得できます。

【所得税シミュレーター】使い方3ステップ

以下の手順で、簡単に所得税の概算額を計算できます。

ステップ1：年収（額面）社会保険料控除額とを入力

源泉徴収票に記載されている「支払金額」（給与・賞与の総額）と「社会保険料等の金額」を入力します。

ステップ2：控除情報を入力（該当する場合）

より正確な結果を得たい方は、以下も入力してください。

• 扶養親族の人数（16歳以上）
• 配偶者の有無と年収
• iDeCoの年間掛金
• 生命保険料の年間支払額
• ふるさと納税の年間寄附額

ステップ3：結果を確認

画面下部に、リアルタイムで表示される結果。

• 課税所得金額（税率が適用される所得）
• 所得税（速算表適用後）
• 復興特別所得税
• 年間所得税納付額
• 月間の所得税納付目安

さらに、円グラフで年収に占める所得税の割合を視覚的に確認できます。

よくある質問（FAQ）

完全に無料ですか？

はい、すべての機能を無料で制限なく使えます。

登録も不要です。

計算結果は正確ですか？

国税庁の速算表と控除額に基づいた概算です。

実際の源泉徴収額や確定申告額は、個別の状況により異なる場合があります。

復興特別所得税とは何ですか？

東日本大震災の復興財源確保のため、2013年から2037年まで課される税金です。

所得税額の2.1%が加算されます。

社会保険料控除額ってどれ？

源泉徴収票の「社会保険料等の金額」です。

健康保険・厚生年金・雇用保険などの合算です。

ふるさと納税の控除上限額は計算できますか？

このツールでは控除額を反映しますが、上限額の自動計算機能はありません。

一般的に、年収の約0.4〜2%が目安です。

まとめ

入力3分で、課税所得〜復興税までが一本の線でわかります。

配偶者・扶養・iDeCo・保険・ふるさと納税のインパクトも実感できるため、昇給・転職・年末調整・寄附の前に、いまの手取りを先読みしましょう。

まずは、上の所得税シミュレーターに数字を入れてみてください。

今日から家計の判断がクリアになります。

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