住民税計算シミュレーション｜年収から翌年の住民税と月額を自動計算

こんなモヤモヤ、ありませんか？

• 「6月の給与明細、手取りが急に減ってる…！」
• 「去年より住民税が高い。なぜ？」
• 「来年の住民税、いくらになるか不安」

このページの住民税シミュレーターなら、数字が苦手でもOK。

翌年6月スタートの月額（特別徴収）内訳まで表示し、6月に端数調整が入る理由もわかります。

この住民税計算シミュレーターツールについて

本シミュレーターツールは、今年の年収から、翌年6月に納付する住民税（市町村民税・都道府県民税）の概算額を詳細に計算できる無料Webツールです。

年収500万円なら、翌年の住民税は約24万円。

月々2万円が、給与から天引きされる計算です。

「知らなかった」では済まされない、1年後の現実。

このツールで、今のうちに確認しておきませんか？

このシミュレーターでわかること

このツールの必要性

住民税には、多くの人が知らない重要な特徴があります。

それは、「1年遅れ」で納税が来ること。

今年の所得に対する住民税は、来年の6月から納付開始。

つまり、今稼いだお金への課税は、1年後にやってくるのです。

• 転職で年収が上がった → 来年の住民税も上がる
• 昇給した → 来年の6月、手取りが減る
• ボーナスが増えた → 翌年の税負担も増える

今の年収から目をそらしても、1年後の請求は容赦なく届きます。

だからこそ、事前の把握が不可欠なのです。

この住民税計算シミュレーターツールの特徴

計算の主な前提・条件は下記のとおりです。

特徴①：翌年の住民税を正確に予測

今年の年収を入力するだけで、翌年6月から納付する住民税の年額を詳細に計算。

「来年、いくら払うことになるのか」が、今すぐわかります。

特徴②：月別納付額まで表示

年間の合計だけでなく、6月から翌年5月までの毎月の納付額を一覧表示。

6月分に端数が調整される仕組みも正確に反映しています。

特徴③：ふるさと納税の効果を即座に確認

ふるさと納税の寄附額を入力すると、実際の減税効果が結果に反映されます。

「5万円寄付したら、住民税はいくら減る？」 その答えが、リアルタイムで見えます。

特徴④：詳細な控除計算に対応

扶養控除、配偶者控除、iDeCo、生命保険料控除。

主要な所得控除すべてに対応し、あなた個人の状況を正確に反映します。

特徴⑤：調整控除まで考慮した精密計算

多くの簡易ツールが省略する調整控除（人的控除の差額による減額措置）も、このツールはしっかり計算。

より実際の納税額に近い結果を提供します。

特徴⑥：ビジュアルで直感的に理解

円グラフで、年収に占める住民税の割合を可視化。

「年収の何%が住民税に消えるのか」が、一目瞭然です。

特徴⑦：完全無料・今すぐ使える

登録不要、ダウンロード不要。

ブラウザを開くだけで、3分後には来年の税額がわかります。

免責事項

この計算結果はあくまで概算であり、実際の住民税額とは異なる場合があります。

最終的な納税額は、お住まいの自治体から送付される「税額決定通知書」にてご確認ください。

正確な税額を知る必要がある場合は、税理士や自治体にご相談ください。

こんな人に必須！活用シーン別ガイド

転職・昇給で年収が変わった方

「今年は年収が100万円アップ！」

その喜びは本物ですが、来年の住民税も上がるという現実も待っています。

年収500万円→600万円になると、住民税は約5万円増加。 月々4,000円以上、手取りが減る計算です。

このツールで事前に把握しておけば、来年の6月に慌てることはありません。

6月の給与明細で驚いた経験がある方

「なんで今月、こんなに手取りが少ないの？」

6月は住民税の新年度。前年の所得に基づく新しい税額が、この月から適用されます。

5月まで月1.5万円だった住民税が、6月から2万円に。 毎月5,000円も手取りが減る衝撃。

このツールがあれば、事前に心の準備ができます。

ふるさと納税を最大限活用したい方

「ふるさと納税、いくらまでできるの？」

このツールで住民税額を計算すれば、大まかな控除上限の目安がわかります。

所得税率5%で概算した控除額が表示されるため、初心者でも安心して寄附額を決められます。

副業・フリーランスとの兼業者

会社員として働きながら、副業やフリーランス収入もある。

確定申告で思ったより所得税を払った → 来年の住民税も当然増える。

このツールで予測しておけば、資金繰りの計画も立てやすくなります。

家計を厳密に管理したい方

「月の固定費を正確に把握したい」

住民税は、毎月確実に発生する固定費。

この金額を正確に把握することで、家計管理の精度が飛躍的に向上します。

使い方

ステップ1：基本情報を入力

• 年収（額面）：源泉徴収票の「支払金額」
• 社会保険料控除額：源泉徴収票の「社会保険料等の金額」

この2つが、最も重要な入力項目です。

ステップ2：控除情報を入力（該当する場合）

より正確な結果を得たい方は、以下も入力してください。

• 扶養親族の人数
• 配偶者の有無と年収
• iDeCoの年間掛金
• 生命保険料の年間支払額
• ふるさと納税の年間寄附額

控除額は自動で計算されます。

ステップ3：結果を確認

画面下部に、リアルタイムで結果が表示されます。

• 年間の住民税納付額
• 月間の住民税納付目安
• 6月から翌年5月までの月別納付額
• 円グラフで年収に占める住民税の割合

よくある質問（FAQ）

どのくらい精度がありますか？

東京都の標準ルールに基づく概算です。

控除の細かな要件・地域差・均等割の加算等で実額と差が出る場合があります。

ボーナスは入力が必要？

本ツールは「年収（給与＋賞与の合計）」で概算します。

社会保険料は源泉徴収票の実績額を入力してください。

住民税の徴収はいつから？

翌年6月〜翌年5月にかけて12回の特別徴収（給与天引き）が一般的です。

6月は端数調整が入りやすいです。

6月だけ住民税が違うのはなぜ？

特別徴収の初月（6月）で端数調整が入るためです。

ツールの月別内訳で再現しています。

まとめ

年収と控除条件を入れるだけで、翌年の住民税の年間額と月額が一目瞭然です。

調整控除・ふるさと納税の上限まで含めた実務寄りの表示で、家計計画に直結します。

転職、昇給、共働きの見直し、ふるさと納税前のチェックに。

まずはシミュレーターに数字を入れて、来年の手取り減少を見える化しましょう。

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